ЧТО СКРЫВАЕТ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА

Во все времена повседневная жизнь человека напрямую зависела от его финансов – поэтому неудивительно, что в один прекрасный (ну или не очень) день для быстрого и легкого обогащения были придуманы финансовые пирамиды (если говорить точнее, подобная схема заработка появилась в 1919 году). Что же они из себя представляют?

Под финансовой пирамидой стоит понимать такой способ обогащения, при котором доход членов структуры обеспечивается за счет постоянного привлечения денежных средств новых участников.

Иными словами, первые участники получают денежные средства за счет последующих – тем самым, происходит постоянное перераспределение денежных средств от нижестоящих участников пирамиды к вышестоящим.

В Российской Федерации нет прямого запрета на создание финансовой пирамиды. Такой термин не встречается в законодательных актах страны. Несмотря на это, Уголовный кодекс РФ закрепляет такие составы преступлений, как мошенничество и незаконная предпринимательская деятельность.

У финансовых пирамид есть ключевые особенности

Обратите внимание:

а) в большинстве случаев организаторы подобного бизнеса привлекаются к уголовной ответственности за мошенничество. Так, летом 2020 года оперативники столичного ГУ МВД пресекли деятельность пирамиды, от которой пострадали выше 250 человек, а суммарный ущерб превысил 300 млн руб. Уголовное дело было возбуждено по ст. 159 УК РФ (мошенничество);

б) мера ответственности, налагаемая на виновных лиц за совершение преступлений, связанных с деятельностью финансовой пирамиды, зависит, в частности, от размера причиненного потерпевшим ущерба (чем он больше, тем более суровое наказание будет назначено судом).

Стоит отметить, что финансовая пирамида является способом заработка не только в России, но и во всем мире. Так, можно привести саркастический пример пирамиды в Китае. Бизнесмен Ван Фэн в 1999 году создал муравьиную ферму, предлагая приобретать муравьев за 1500 долларов. Он провел масштабную рекламную кампанию, посвященную описанию полезных и целебных свойств муравьев. Участнику предлагалось приобрести чудо-муравья, ухаживать за ним, а по истечении 14 месяцев вернуть его и получить гонорар. В 2007 году оборот организации составил около двух млрд долларов. Однако несколько позже компания перестала выплачивать вкладчикам гонорары и рухнула. Бизнесменом заинтересовалась полиция, в результате чего указанная ферма признана финансовой пирамидой, а ее организатор приговорен к смертной казни в этом же году.

Для того, чтобы не попасть в сети злоумышленников, необходимо разобрать основные признаки финансовых пирамид. 

1. Высокая доходность.

Контрагент обещает золотые горы посредством предоставления высоких процентов (20-40 процентов годовых). Как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке – поэтому столь выгодные условия сотрудничества должны скорее настораживать, нежели привлекать.

2. Отсутствие у предлагаемого продукта какой-либо ценности либо отсутствие самого продукта.

В первом случае продукт существует и предлагается к реализации, однако спрос на него отсутствует (в этом случае налицо скрытая пирамида, когда, например, организация начинает предлагать по завышенным ценам якобы необходимые компьютерные курсы, которые на самом деле являются обычными курсами по работе с Windows). Во втором случае продукт не реализуется по причине того, что его попросту не существует, а деятельность злоумышленников направлена только на привлечение денежных средств.

3. Взносы.

После обещания заоблачных перспектив и дохода, организаторы нередко сообщают о необходимости осуществить первоначальный взнос. Такой взнос является обязательным условием для участия. Для привлечения большего числа участников, как правило, устанавливается незначительная сумма взноса.

4. Отсутствие лицензии.

Российским законодательством установлен перечень видов деятельности, для осуществления которых необходима лицензия (если такого разрешения нет, предприниматель может быть привлечен к административной или даже уголовной ответственности); соответственно, если организация, занимающаяся деятельностью, которая требует лицензирования, отказывается по просьбе клиента или контрагента предоставить лицензию в доказательство законности своих действий либо ссылается на отсутствие необходимости в получении подобного разрешения, когда оно требуется в соответствии с законом, стоит задуматься о том, заключать ли с такой фирмой какой-либо договор.

5. Массовые рекламные кампании с обещанием высокой доходности.

Цель любой пирамиды – как можно скорее набрать большую массу денег, которыми можно будет воспользоваться. Для достижения этой цели необходимо привлечение огромного количества участников, что, само собой, требует проведения массовых рекламных кампаний, в рамках которых до потенциальных контрагентов доносится информация о высоком доходе, незначительных взносах, якобы «полезных продуктах» и т.д.

Перечисленных признаки являются основными маркерами финансовый пирамиды, которые могут помочь потенциальным контрагентам ее распознать. Помимо них, отличительными признаками подобных пирамид также являются следующие характерные особенности:

• отсутствие информации о финансах компании;
• отсутствие капитала;
• неясные, размытые формулировки о деятельности компании;
• психологическое воздействие на контрагентов и др.

Таким образом, мы проанализировали законодательные запреты, признаки финансовых пирамид и практические примеры их реализации. На основании этого анализа сделан вывод, что создание пирамиды направлено на обогащение ее создателей посредством осуществления незаконной деятельности. К сожалению, подобные организации возникают и существуют даже в наше время, что отягощается слабой правовой регламентацией данного явления – поэтому в случае возникновения сомнений по поводу характера деятельности контрагента, предлагающего заключить договор о сотрудничестве (является ли она законной, не заманивают ли вас в финансовую пирамиду), лучше всего обратиться к специалистам, готовым за разумную плату дать исчерпывающие ответы на вышеуказанные вопросы.

Цены на услуги адвокатского бюро Дмитриев и партнеры

Услуга	Цена
Устная консультация	3500 рублей за час занятости
Письменная консультация (справка)	3500 рублей в час, но не менее 14000 рублей
Правовая экспертиза предоставленных документов проверка законности сделки без выдачи письменного заключения	12000 рублей
Правовая экспертиза представленных документов, проверка законности сделки с выдачей письменного заключения	3500 рублей в час, но не менее 16000 рублей

Если у вас есть вопросы по теме, обращайтесь в наше бюро:

+7 (473) 203-85-45

E-mail:   info@dmitriev-advokat.ru

Skype:   dmitriev-advokat